Xây dựng kế hoạch giao dịch (Trading Plan) như chuyên nghiệp
 |
| Infographic minh họa 5 thành phần trong kế hoạch giao dịch Forex gồm Mục tiêu, Chiến lược, Quản lý vốn, Ghi nhật ký và Checklist – giúp trader giao dịch có kỷ luật và hiệu quả. |
Giới thiệu: Trader chuyên nghiệp không giao dịch tùy hứng
Có một sự thật mà mọi Trader kỳ cựu đều hiểu:
“Nếu bạn không có kế hoạch, thì bạn chính là kế hoạch để thị trường lấy tiền.”
Phần lớn người mới vào lệnh vì cảm xúc, còn người chuyên nghiệp vào lệnh theo kế hoạch.
Một Trading Plan rõ ràng giúp bạn:
-
Giao dịch có kỷ luật,
-
Giữ được sự bình tĩnh khi thua,
-
Và tồn tại lâu dài trong thị trường.
1️⃣ Trading Plan là gì?
Trading Plan (Kế hoạch giao dịch) là bản hướng dẫn chi tiết cho mọi quyết định trên thị trường, gồm:
-
Mục tiêu lợi nhuận & rủi ro,
-
Cách chọn điểm vào, điểm ra,
-
Tỷ lệ khối lượng,
-
Và quy tắc tâm lý khi giao dịch.
💡 Bạn có thể hiểu đơn giản:
Trading Plan là “bản đồ” giúp bạn không lạc trong cảm xúc mỗi khi giá biến động.
2️⃣ Vì sao cần Trading Plan?
| Trader không có kế hoạch | Trader có kế hoạch |
|---|---|
| Vào lệnh tùy hứng, theo cảm xúc | Chỉ vào lệnh khi đủ điều kiện |
| Thua lỗ rồi đổ lỗi “thị trường” | Ghi nhật ký và rút kinh nghiệm |
| Mục tiêu mơ hồ | Mục tiêu cụ thể, đo lường được |
| Không biết khi nào dừng | Biết chính xác điểm dừng lỗ & chốt lời |
📘 Ví dụ thực tế:
Trader A và Trader B cùng có tài khoản 1000 USD.
-
Trader A vào lệnh ngẫu nhiên, không SL, mong “vận may”.
-
Trader B có kế hoạch:
-
Rủi ro 2% mỗi lệnh (20 USD),
-
Mục tiêu lợi nhuận 4%/tháng (40 USD),
-
Ghi lại mọi giao dịch.
-
Sau 3 tháng:
-
Trader A cháy tài khoản.
-
Trader B vẫn đều đặn sinh lời — không nhiều, nhưng bền vững.
3️⃣ Các bước tạo Trading Plan chi tiết
Bước 1: Xác định mục tiêu
-
Lợi nhuận kỳ vọng: Bao nhiêu %/tháng hoặc/quý là hợp lý?
→ Gợi ý: 3–5%/tháng là mục tiêu thực tế. -
Rủi ro tối đa: Bao nhiêu % tài khoản sẵn sàng mất trong 1 lệnh?
→ Gợi ý: không quá 2%/lệnh và 10%/tháng.
📊 Ví dụ:
Tài khoản 1000 USD → mỗi lệnh rủi ro tối đa 20 USD.
Bước 2: Xác định khung thời gian và phong cách giao dịch
| Phong cách | Khung thời gian | Mục tiêu |
|---|---|---|
| Scalping | M1 – M15 | Lướt sóng nhanh |
| Day Trading | M30 – H1 | Kết thúc trong ngày |
| Swing Trading | H4 – D1 | Giao dịch dài hơn, ít stress |
| Position Trading | D1 – W1 | Giữ lệnh theo xu hướng lớn |
➡️ Lời khuyên: người mới nên bắt đầu với Swing Trading hoặc Day Trading, vì dễ kiểm soát tâm lý hơn.
Bước 3: Quy tắc vào – ra lệnh
Xác định rõ điều kiện vào lệnh trước khi giao dịch.
Ví dụ:
| Tiêu chí | Điều kiện mẫu |
|---|---|
| Xu hướng | EMA20 cắt EMA50 lên → chỉ tìm Buy |
| Mẫu nến | Pin Bar hoặc Engulfing tại vùng hỗ trợ |
| Xác nhận | RSI trên 50, MACD cắt lên Signal |
| Vào lệnh | Khi giá retest vùng hỗ trợ |
| Cắt lỗ (SL) | Dưới đáy gần nhất 20 pip |
| Chốt lời (TP) | Tỷ lệ R:R = 1:2 hoặc tại kháng cự tiếp theo |
Bước 4: Quản lý vốn & khối lượng
Công thức tính khối lượng lệnh (Lot size):
Lot = \frac{Vốn \times Rủi\ ro\ %}{SL\ (pip) \times Giá\ trị\ pip}📘 Ví dụ:
Tài khoản $1000, rủi ro 2%, SL = 50 pip, giá trị pip 0.1 USD/pip
→ Lot = (1000×0.02)/(50×0.1) = 0.4 lot mini (0.04 standard lot)
💡 Luôn đảm bảo tổng rủi ro không vượt quá giới hạn bạn đặt ra.
Bước 5: Quy tắc sau giao dịch (Review)
-
Ghi nhật ký sau mỗi lệnh:
-
Lý do vào lệnh
-
Kết quả
-
Cảm xúc
-
Bài học rút ra
-
-
Đánh giá lại mỗi tuần/tháng:
-
Tỷ lệ thắng
-
Tỷ lệ R:R trung bình
-
Cảm xúc chi phối ra sao
-
4️⃣ Ví dụ một Trading Plan thực tế (tóm tắt mẫu)
| Thành phần | Nội dung mẫu |
|---|---|
| Tài khoản | $1000 |
| Mục tiêu lợi nhuận | 4%/tháng (~$40) |
| Rủi ro tối đa/lệnh | 2% ($20) |
| Khung thời gian | H4 – D1 |
| Phong cách | Swing Trading |
| Chiến lược | Trend-following với EMA20–50, RSI |
| Quy tắc vào lệnh | Buy khi EMA20 cắt EMA50 lên, RSI > 50, Pin Bar xác nhận |
| Stop Loss / Take Profit | SL dưới vùng hỗ trợ gần nhất, TP = 2×SL |
| Nhật ký | Ghi sau mỗi giao dịch – lý do, cảm xúc, kết quả |
📎 Bạn có thể lập bảng này trong Excel hoặc Google Sheet để tự theo dõi hàng ngày.
5️⃣ Checklist trước khi vào lệnh
Trước mỗi giao dịch, hãy dành 1 phút để kiểm tra checklist này 👇
✅ Tôi đã xác định đúng xu hướng?
✅ Mô hình nến hoặc tín hiệu xác nhận rõ ràng?
✅ Tỷ lệ R:R tối thiểu 1:2?
✅ Tôi biết trước điểm SL và TP cụ thể?
✅ Lệnh này nằm trong giới hạn rủi ro < 2% tài khoản?
✅ Tôi đang giao dịch theo kế hoạch – hay vì cảm xúc?
💬 Nếu một trong những câu trên là “Không” — đừng vào lệnh.
6️⃣ Kết luận – Kế hoạch tạo nên sự khác biệt
Một Trading Plan tốt không đảm bảo bạn luôn thắng,
nhưng giúp bạn không bị mất kiểm soát khi thị trường đi ngược.
“Trader nghiệp dư nghĩ về lợi nhuận.
Trader chuyên nghiệp nghĩ về quy trình.”
Hãy bắt đầu viết kế hoạch của riêng bạn hôm nay —
vì sự kỷ luật bắt đầu từ một trang giấy trắng.
🎯 Đọc tiếp: Chiến lược giao dịch theo xu hướng (Trend Following)
👉 Bài tiếp theo: Chiến lược giao dịch theo xu hướng – đi cùng dòng chảy thị trường
Học cách nhận biết xu hướng, vào lệnh theo trend và tối ưu lợi nhuận bền vững.
0 Comments:
Đăng nhận xét